ارتفعت أرباح الأهلي السعودي، الذي يعتبر أكبر بنك سعودي من حيث الموجودات إلى 5 مليارات ريال بنهاية الربع الأول 2023، مقارنة بأرباح 4.5 مليار ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2022.
| البند | الربع الأول 2022 | الربع الأول 2023 | التغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل العمولات الخاصة | 6,108.44 | 6,780.66 | 11.0 % |
| دخل العمليات | 8,092.89 | 8,733.59 | 7.9 % |
| المخصصات | (386.25) | (492.78) | (27.6 %) |
| صافي الدخل | 4,501.58 | 5,021.54 | 11.6 % |
| متوسط عدد الأسهم | 6,000.00 | 6,000.00 | - |
| ربح السهم (ريال) | 0.75 | 0.84 | 11.6 % |
| ربح السهم المخفض (ريال) | 0.73 | 0.81 | 10.2 % |
| البند | الربع الرابع 2022 | الربع الأول 2023 | التغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل العمولات الخاصة | 6,777.04 | 6,780.66 | 0.1 % |
| دخل العمليات | 8,118.66 | 8,733.59 | 7.6 % |
| المخصصات | (166.50) | (492.78) | (196.0 %) |
| صافي الدخل | 4,765.43 | 5,021.54 | 5.4 % |
| متوسط عدد الأسهم | 6,000.00 | 6,000.00 | - |
| ربح السهم (ريال) | 0.79 | 0.84 | 5.4 % |
| ربح السهم المخفض (ريال) | 0.78 | 0.81 | 3.8 % |
قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:
- ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في صافي الدخل من العمولات الخاصة/التمويل والاستثمارات بسبب زيادة هامش الربح إضافة إلى التوسع في المحافظ التمويلية والاستثمارات.
- استقرار إجمالي مصاريف العمليات قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة أدى إلى تحسن نسبة مصاريف العمليات إلى دخلها.
جاء ذلك على الرغم من ارتفاع صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الفترة الحالية 493 مليون ريال سعودي، مقابل 386 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق بارتفاع قدره 28%.
كما أرجع البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:
- ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في دخل رسوم خدمات مصرفية بالصافي ودخل تحويل عملات أجنبية ودخل من الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة في قائمة الدخل ومكاسب الأدوات المالية غير المدرجة بقيمتها العادلة في قائمة الدخل.
جاء ذلك على الرغم من:
- ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات، قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة، ارتفع بنسبة 3% إلى 2.4 مليار ريال ويعود ذلك لارتفاع في رواتب ومصاريف الموظفين بالإضافة إلى الإيجارات ومصاريف المباني.
- ارتفاع صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الربع الحالي 493 مليون ريال سعودي، مقابل 166 مليون ريال سعودي للربع السابق بارتفاع قدره 196%.
| البند | 3 أشهر 2022 | 3 أشهر 2023 | التغير |
|---|---|---|---|
| الموجودات | 921.56 | 976.06 | 5.9 % |
| ودائع العملاء | 606.72 | 610.79 | 0.7 % |
| القروض | 514.63 | 566.34 | 10.0 % |
معلومات إضافية:
قال البنك إن حقوق المساهمين (بعد استبعاد حقوق الأقلية والصكوك) بنهاية الفترة الحالية قد بلغت 154.66 مليار ريال، مقابل 152.39 مليار ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.
بلغت ربحية السهم للسنة الحالية والماضية 1.08 و 0.98 علي التوالي وذلك بقسمة صافي دخل الفترة العائد على مساهمي البنك للسنة (بعد خصم التكاليف المتعلقة بالشريحة الأولى صكوك) على المتوسط الموزون لعدد الأسهم القائمة خلال الفترة 4,440,891 ألف (2022: 4,437,948 ألف).
وأشار البنك إلى ما يلي:
صافي مخصص خسائر الائتمان للربع الحالي 493 مليون ريال سعودي مقابل 386 مليون ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق، ومقابل 166 مليون ريال سعودي في الربع السابق.
بلغ إجمالي الدخل الشامل للربع الحالي 2994 مليون ريال بالمقارنة مع إجمالي الدخل الشامل للربع المماثل بقيمة 2518 مليون ريال ومقارنة مع إجمالي الدخل الشامل بقيمة 3569 مليون ريال للربع السابق.
ارتفاع في إجمالي الأصول بنسبة 3% مقارنة مع 31 ديسمبر 2022م وذلك بناء على ارتفاع محافظ التمويل بنسبة 4% نتيجة لارتفاع محفظة تمويل الأفراد بنسبة 3% معتمدة بشكل أساسي على ارتفاع القروض العقارية بنسبة 4%، بالإضافة إلى ارتفاع محفظة تمويل الشركات بنسبة 4%. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 8% خلال الربع الأول. هذا وحافظ البنك على مستوى صحي في كفاية رأس المال إضافة الى المحافظة على مستوى سيولة عالٍ.
نسبة الانخفاض في استثمار البنك في كريدي سويس
بلغت استثمارات البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس 5.5 مليار ريال سعودي (من خلال طرح أسهم في 24 نوفمبر 2022م وإصدار حقوق أولوية في 8 ديسمبر 2022م).
في 31 ديسمبر 2022م، انخفضت القيمة العادلة لاستثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس بنحو 20٪ وفي الربع الأول من عام 2023م، انخفضت مرة أخرى بنسبة 70٪ تقريبا.
تأثير استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس على نتائجه المالية للربع الأول من عام 2023م
كان التأثير المالي على قائمة المركز المالي للبنك الأهلي السعودي عبارة عن انخفاض القيمة العادلة لاستثمار البنك في كريدي سويس بنسبة 70٪ تقريبا خلال الربع الأول من عام 2023م (بلغت القيمة الدفترية لاستثمار كريدي سويس 1.3 مليار ريال سعودي في 31 مارس 2023م). وتمثل الأثر المالي على حقوق المساهمين في البنك الأهلي السعودي في انخفاض حقوق المساهمين بمقدار 3.1 مليار ريال سعودي كما في 31 مارس 2023م.
لم يكن هناك أي تأثير على قائمة الدخل حيث قام البنك الأهلي السعودي، كما هو مسموح به في المعايير المحاسبية، باختيار لا رجعة فيه لعرض التغيرات اللاحقة في القيمة العادلة لاستثمار كريدي سويس من خلال الدخل الشامل الآخر.
التأثير على استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس من الاندماج مع UBS:
سيتم تحويل حصة البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس البالغة 9.88٪ إلى حصة في UBS تبلغ حوالي 0.5٪ عند الانتهاء من الاندماج.
من الآن وحتى الانتهاء من الاندماج ، لا نتوقع أن نرى فرقا جوهريا بين تقييم استثمارنا في كريدي سويس والتقييم النظري لاستثمارنا في UBS حيث تم الإعلان عن شروط الاندماج علنا.
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}